日期：2011-10-27 02:32:36

社會資金鍊斷裂的簡析：

2011年初的時候，我在關於“shibor利率”的帖子中，提到過中國社會的資金鍊即將斷裂的問題。 從4、5月份開始，民間拆借利率開始飆升，用以解決已經開始的資金鍊斷裂。 經過半年多的時間，雖然中國用盡了各種手段，但是中國的資金鍊斷裂已經不可阻擋。 資金鍊斷裂從體制外蔓延到體制內，集中表現為高利貸盛行。 在市場經濟中，價格是市場的晴雨表、指揮棒。 而資金作為經濟的血液，其價格又集中反映經濟狀況，而利率就是資金的價格。 從年初開始，各地高利貸迅速蔓延不僅反映出中國經濟狀況，更為未來提供指向標。

2011年第三季度，全國資金鍊斷裂的狀況終於掩蓋不住。 根據《上海證券報》2011年8月30日新聞：“上半年銀行理財產品的發行與銷售空前火爆，根據各家銀行目前披露的半年報，僅工、農、中、建四大銀行上半年銀行理財產品的銷售就突破了9萬億元。”。 2010年，我在“2010年經濟分析”的帖子裡粗淺地測算過，2010年M2需要增加15-20萬億，2011年需要增加25-30萬億，才能夠保障中國的資金鍊不斷裂。 也就是說，中國必須持續印鈔，才能維持體制對金錢急劇擴張的胃口。 當然，從公佈的M2數字來說，實際增加的數字遠遠沒有達到這個數字。 所以，在2010年底和2011年1月底，連續就出現shibor利率急劇飆升的情況。 當然，由於通脹已經嚴重加劇，所以國家不敢大量印鈔。 印鈔的路堵死後，國家不能坐以待斃，就要想其它方法。 需要說明的是，所謂社會資金鍊斷裂指的是政府和企業資金鍊的斷裂，而民眾的資金（主要體現在存款上）總量還是很充裕。當然，民眾資金鍊斷裂就不叫資金鍊斷裂，叫人們“吃不上飯”了，就不是資金的問題了。 這時候，國家就想到了民眾，國家有困難的時候，總要想起民眾。 中國擁有世界上最溫順的民眾、看似精明實則愚蠢的民眾，而且民眾還有鉅款存在銀行中。 所以，大量理財產品迅速出臺，吸引中國民眾來購買。 僅僅四大行利用理財產品從民眾手裡騙到的錢，在 很大程度上解決了體制的資金需要。 其它銀行同樣也在從民眾手裡吸錢，而且還有其它方式吸錢。 所以，上半年國家雖然印鈔不太多，但是基本上維持了下來。 到了下半年，由於民眾手中的資金迅速減少，而且更重要的是高利貸的全面普及，理財產品基本上做到了盡頭。 大規模資金進入高利貸後，理財產品的吸引力自然就沒有了，體制的財源在很大程度上斷掉。 於是，國家透過貨幣政策，榨乾體制外資金保體制的方法基本上失效。 而隨著高利貸蔓延，體制外和體制內的單位資金鍊斷都開始斷裂，而且是快速斷裂。

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