日期：2011-03-10 14:26:54

不過，當數字理性受到高度重視的時候，新的問題卻發生了。 世界是個極為複雜的系統，人也是極為複雜的系統。 當數字理性開始大量應用到經濟金融領域，規劃社會發展、引導人們行為的時候，應用數字理性的人們無論如何想不到，自己構建的數字理性系統，竟然不適應真實的世界。 1994年成立的美國長期資本管理公司（Long-Term Capital Management，簡稱LTCM），由被譽為能"點石成金"的華爾街債務套利之父梅里韋瑟（Meriwehter)成立，由依靠他們擅長的數理模型建立了金融公司，他聚集了華爾街一批證券交易的精英加盟：1997年諾貝爾經濟學獎得主默頓（Robert Merton)和舒爾茨（Myron Schols),他們因期權定價公式榮獲桂冠；前財政部副部長及聯儲副主席莫里斯（David Mullis)；前所羅門兄弟債券交易部主管羅森菲爾德（Rosenfeld)等。 然後，LTCM在前幾年取得驕人業績。結果沒想到，LTCM在東南亞金融危機和俄羅斯金融危機的時候，遭遇到人們的“非理性行為”，結果導致虧損破產。從人性角度來說，LTCM碰到的是典型的人性正常反應。 結果導致LTCM差點因為槓桿效應，引起世界性的金融危機。 當時，美國zf出面對國際經濟進行調整，實際上就是美國利用國家實力進行國際操縱，讓LTCM能夠以相對體面的方式退出，其槓桿效應沒有擴大到全世界。 但是，人們並沒有接受這樣的教訓，華爾街的金融機構依賴數理化的“金融工程”，針對房地產次級貸款透過大量的金融模型計算，實施了一系列的“金融創新”。 透過這些大規模“金融創新”，大量的閒置資金從富人手中流到極為缺錢的窮人手中，讓窮人也有錢可花，或者有大把的錢可花。 在這樣的背景下，整個社會的資金得到了充分的利用，支援了美國人的消費繁榮，因此也支援了美國經濟的繁榮。而且，美國的“金融創新”產品在全世界發行，吸引了全世界的投資。 同時，美國進行了鉅額的產品進口，也刺激了世界經濟的繁榮。 但是，沒想到某一天，雷曼兄弟這個規模不是很大的投資銀行的倒閉，竟然導致美國“次貸危機”的全面爆發，並形成了世界級的金融危機。 雖然全世界進行了大規模的經濟刺激，以達到“救市”的目的，但是清醒的人們能夠看出來，這樣的經濟刺激政策等於是“飲鴆止渴”，意味著世界經濟在未來會陷入更深刻的蕭條中。

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